人行文山中支扎实推进疫情期间防电诈工作

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本报记者苏，通讯员报道，为全面落实疫情期间电信网络预防新犯罪的部署和要求，云南省文山市人民银行积极主动行动，以六项强化措施为抓手，进一步完善履约保障，确保各项防范措施落实到位，预防工作扎实推进，有效保护了疫情期间人民群众的财产安全和合法权益。

加强组织领导。根据《关于调整和充实文山打击和治理电信网络新犯罪联席会议成员单位和职责的通知》和2020年第一次国家级联席会议全体会议部署要求，中国人民银行文山分行于3月11日调整和充实了文山银行及支付机构电信网络新犯罪防控领导小组，由中国人民银行文山分行行长任组长，分管副行长任副组长。包括国家级银行和支付机构在内的14个单位的主要领导人是领导小组的成员，领导小组设有办公室。各成员单位明确分管行领导和联络员，指定牵头部门和协作部门，进一步巩固工作保障，加强工作组织领导。

加强警银合作。以工作需求为切入点，加强与国家公安局的工作合作，理顺合作机制，形成合力。3月12日，中国人民银行文山支行与国家公安局召开电信网络新违法犯罪活动防范协调会，共同分析判断了全国打击电信网络新违法犯罪活动工作，研究了国家公安局反诈骗中心银行业机构的岗位职责和资源权限。“背包客”监控与识别、非柜台业务应对措施、联合宣传、情报咨询、案件调查、线索转移与核实等。，达成共识，并每季度召开一次联合工作会议加强信息沟通和工作合作。今年1月至3月，文山分局共移交6条线索，协助4起案件调查，开展了8次警民信息交流，为线索查证和案件调查提供了详实可靠的信息支持。

加强职责压缩。3月11日，《中国人民银行文山市分行关于加强电信网络新违法犯罪防范工作的通知》下发，明确了文山银行领导小组一级各成员单位和支付机构在防范电信网络新违法犯罪方面的具体工作职责，建立了纵横一体化的工作机制，明确了各条线的职责。 将防止电信网络中新的违法犯罪活动的职责细化并嵌入到业务流程中，确保线端(纵向)与横向领导部门和合作部门之间的信息获取和交流顺畅。 截至3月24日，国家级银行和支付机构建立了重点联系制度，明确了第一责任人和主要责任人(直接责任人为业务经理)共41人的范围，有效地将责任分解到岗位和人员上。强调实行严格的制度，对调查中发现的违法行为将严格及时地进行查处。

加强监督和指导。中国人民银行文山分行将防范电信网络新的违法犯罪活动的监管与落实疫情防控措施和对复工复产资金支持的监管有机结合起来。2月6日至3月20日，11家国家级金融机构成立了监管小组，对各项防范措施的实施进行监督和指导。同时，将工作开展纳入日常管理指标，采用访谈、季度工作报告、综合评估等方式，进行严格细致的检查和登记，强调严格制度执行。对调查中发现的违法行为将进行严格及时的查处，并将监督意图及时传达。及时转发上级银行和公安机关的风险预警，提供咨询解决方案，提供宣传工作所需的案例和图集，引导被骗人员的劝阻，及时引导辖区内银行机构做好风险防范和应急处置工作。

强化关键要求。根据《关于加强支付结算管理防范电信网络新犯罪的通知》、《关于进一步加强支付结算管理防范电信网络新犯罪的通知》等文件，以及上级行关于防范电信网络新犯罪的会议纪要和工作通知，逐项列出防范电信网络新犯罪的五项重点工作内容和风险控制要求。通过明确关键内容和监督红线，敦促银行和支付机构提高对系统监管的敬畏，促进系统监管

加强专项整治。3月13日，中国人民银行文山分行下发了《关于开展防范新型电信网络犯罪专项整治工作的通知》，重点开展了出租、出借、买卖银行账户(含银行卡)、监控分析涉嫌新型电信网络犯罪资金和转移线索专项行动、防范新型电信网络犯罪主题宣传等三项全国专项整治行动。明确工作内容、具体措施和目标要求，解决薄弱环节，推进账户开立或使用承诺机制落实，违规使用账户惩戒机制，搭建全方位宣传平台，有效提升公众防范和识别意识，从源头上有效遏制欺诈案件高发，降低发生率或损失金额，提高防控效果，为全国打击电信网络新的违法犯罪活动提供有力支持。目前，专项整治行动稳步推进，银行和支付机构的实施方案和计划已制定完成，整治行动已进入具体实施阶段。

来源：BBC新闻网