全国政协委员殷兴山：加快重要金融法律的修法进度

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刘启，本报两会报道组

在今年的两会上，全国政协委员、中国人民银行杭州市中心支行行长尹兴山提出了《关于在金融监管力度加大的情况下加快金融立法进程的建议》。

尹兴山表示，修订后的《证券法》自2020年3月1日起正式实施，将非法披露信息的单位处罚上限从60万元提高到1000万元，证券领域的违法成本大幅上升。但是，目前《中国人民银行法》、《商业银行法》、《反洗钱法》等重要金融法律尚未修订，金融立法滞后于监管需要的问题仍然十分突出，主要表现在:

首先，新增加的职能缺乏立法支持。2018年机构改革后，各财务管理部门调整了职能，但没有相应的配套立法。例如，中国人民银行加强了宏观审慎管理和系统性风险防范，对具有系统重要性的金融机构和金融控股公司进行了协调监管，对重要金融基础设施进行了协调监管，对金融业综合统计承担了协调责任等。由于《中国人民银行法》尚未修订，履行上述职责没有明确的法律依据和必要的实施手段。

第二，过度惩罚和惩罚严重不匹配。现行的《中国人民银行法》和《商业银行法》对违反法律法规的单位最高罚款200万元，《反洗钱法》对违反法律法规的单位最高罚款50万元，对违反法律法规导致洗钱的单位最高罚款500万元。这种处罚不能对金融违法行为起到应有的惩戒作用，也不能有效遏制被处罚主体的后续违法行为，难以对其他市场主体起到威慑作用。

第三，它不能反映新的发展趋势。自2008年国际金融危机以来，加强中央银行的宏观审慎管理成为危机后英美等国金融监管改革的核心。国际货币基金组织(IMF)和金融稳定委员会(Financial Stability Board)也明确提出，央行应承担宏观审慎管理的重要责任，但这并没有体现在中国的法律层面；在过去的十年里，商业银行的经营和管理发生了巨大的变化。在实践中，巴塞尔协议三关于资本充足率、流动性管理和商业银行风险控制的规定已经实施，但还没有在法律层面得到体现。

为此，尹兴山提出四点建议:第一，加快现行法律的修订进程。建议在保证立法质量的前提下，加快修订《中国人民银行法》、《商业银行法》、《反洗钱法》等重要金融法律，充分吸收国内外最新实践成果，为强有力的金融监管提供强有力的法律武器。

二是注重总体规划和监管规则的完善。金融业务复杂，金融法律相互影响。例如，《中国人民银行法》与《商业银行法》关系密切，中国人民银行负有反洗钱的责任。商业银行是反洗钱义务的主体。因此，建议加强金融法律之间的统筹考虑，全面系统地完善金融监管的相关法律法规体系。

第三，突出重点，做好修法工作。建议在加强总体规划的基础上，在修订法律时突出每部法律的修订重点。例如，《中国人民银行法》的重点是解决中央银行现有职责缺乏明确的法律依据和必要的实施手段，因此强有力的监管基础是充分的；《商业银行法》着力解决与商业银行发展实践不相适应的现存问题，提高监管有效性；《反洗钱法》着眼于填补空空白，完善反洗钱监管规则，解决处罚范围窄、数额低的问题。

第四，完善过度处罚的监督手段。完善与违法行为性质相匹配的监管措施，根据违法行为的社会影响、对公共利益和特定利益的损害程度，确定适当的处罚类型和范围，确保处罚的实施效果。对严重违法行为，加大行政处罚力度，必要时追究刑事责任。

(编辑上官门罗)

来源：BBC新闻网