金融机构遭遇高仿！线上投资请擦亮双眼谨防上当！

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投资者维权报告函

“市场存在风险，投资需要谨慎。”这是无数投资者谈论的话题，因为一切都有两面性。当投资者选择高回报时，也意味着承担相应的风险。

但是，如果你所投资的资金从一开始就没有进入资本市场，而是被精心设计的骗局“套牢”，那么所谓的投资也将注定“亏损”。

如今，随着网络的发展，许多证券交易可以在网上完成，这大大提高了投资者的便利性，同时也滋生了许多新的欺诈行为。

近日，《证券日报》官方网站“中小投资者服务维权投诉平台”收到一封匿名举报信，投诉汇丰控股证券交易平台应用涉嫌违规，并举报汇丰控股助理经理等多名员工涉嫌违规。

让我们跟随“金融一院”的调查，看看这个假平台是如何一步步困住投资者的资金，然后消失的。我也希望通过披露类似的惯例，更多的投资者能够识别省钱的惯例，远离非法融资。

高度模仿的应用程序实际上可能是假的

王先生是一个普通的工人阶级。虽然收入不高，但他也喜欢关注资本市场的股票信息。以前，王先生没有太多的投资经验。碰巧，他在网上接触到了所谓的“投资专家”，在专家的建议下，他有了通过投资股票来增加收入的想法。这位“专家”说，他是汇丰控股的一名员工，并邀请王先生加入粉丝团体，鼓励大家“炒股”。并通过集团内的链接引导投资者下载所谓的“汇丰控股”应用，同时提供“汇丰控股”的官方网站供您查询相关资质。

然而，“汇丰控股”应用程序在多次运行时被延迟，导致投资者流失，并存在无法支付资金等问题。甚至后来，网站和应用程序都关闭了，客服电话也打不开。许多投资者对此感到困惑。这是怎么回事？唐唐汇丰控股集团会不会发生“失控”事件？

这到底是怎么回事？根据“金融一院”的调查，这个“汇丰控股”不是另一个“汇丰”，而是一个披着“汇丰”外衣的高仿真山寨平台和网站。

图为假高仿“汇丰控股”平台官方网站主页

图为真实的汇丰集团官方网站主页

汇丰控股有限公司总部位于伦敦，是世界上最大的银行和金融服务机构之一。汇丰控股有限公司的股票在伦敦、香港、纽约、巴黎和百慕大证券交易所上市交易。

“金融一院”发现受害人向记者提供的网站与汇丰集团官方网站的应用链接不匹配，可以说根本没有关系。记者在中国香港与汇丰银行核实后，汇丰银行正式表示，香港股票在内地的经常账户开户业务只提供给合格的专业投资者，不提供给散户(个人投资者)。

作为希望投资港股的散户，尝试在多个网络平台上联系山寨“汇丰控股”平台的“金融一院”员工均获得成功。与此同时，在调查过程中，记者接触到了许多被该平台诈骗的受害者。这些受害者都说汇丰控股是外国金融机构汇丰集团的交易平台。为了开户，他向所谓的工作人员提供了自己的银行卡信息和身份证信息。

“一开始我也在网上做了很多搜索。我以为开户的平台是汇丰控股，一家外资金融机构，我就放心转账了。谁能想到这是汇丰的一间小屋。”事件的一名受害者告诉“第一财经医院”。

“我不知道该怎么办。我已经报警了。我每天都做噩梦。我醒来的第一件事就是看看这些诈骗集团是否已经被逮捕，”事件的另一名受害者告诉第一财经医院。

事实上，在金融应用中，经常会有一些名字和图标相似的高度模仿应用，这使得辨别真假变得困难，给许多投资者造成了财产损失。中国证券业协会每年都会公布非法假冒证券公司、证券投资咨询公司等黑名单。帮助投资者提高警惕，防范风险。然而，仍有许多网络诈骗团伙在其中游荡。"悄悄地来，悄悄地走，挥挥手，拿走一大张钞票."

根据“金融一院”的一项调查，这种欺诈团伙以免费股票交易指导和股票推荐为由，吸引了投资者的最初关注。一旦投资者表现出兴趣，不法分子进一步引导投资者加入所谓的“交易所集团”，而这个“交易所集团”中的大多数人都充当着“信托人”的角色，以引导投资者在欺诈团伙精心设计的“平台和网站”上开设账户，对外汇、贵金属、期货、跨境股票等品种进行投机。

受害者可能损失的不仅仅是钱，还会泄露个人信息，比如身份证和银行卡。当受害者意识到自己被欺骗后，他们可能会再次被所谓的“法律权利保护专家”以支付资金帮助为由欺骗。

此外，这些欺诈集团将通过模仿网站、应用程序甚至金融机构的身份进行欺诈。例如，在2019年底，被业内高度重视的外国经纪公司野村东方证券(Nomura orient securities)没有受到不法分子的高度模仿。

今年年初，野村集团官方公开账户发布了一份郑重声明，称发现一些犯罪分子利用野村东方国际证券开展业务，严重影响了公司声誉。野村东方国际证券表示，公司保留追究法律责任的权利，并要求投资者提高警惕，注意甄别，远离非法证券活动，通过合法机构开展投资活动，有效保护资产安全。

睁大你的眼睛，小心被愚弄

山西省楚信律师事务所律师任先毫在接受《财经一院》采访时表示:“我们以前也收到过很多类似案件的法律咨询。据我所知，这种情况近年来也有发生。”

任先毫律师对“财政一院”表示:“此类案件涉嫌犯罪，可能违反《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第二百六十六条规定的集资诈骗罪。维护权利最恰当的方式是向公安机关报案。建议此类事件的受害者应在第一时间报警求助。”

在与其他受害者的沟通中，“金融一院”还发现，一些所谓的“维权人士”会借此机会接近受害者，并表示他们可以通过赔偿帮助追回资金，但实际上他们会对受害者采取二次欺诈。

针对此类事件，山西楚信律师事务所律师郭婷在接受《财经一院》采访时表示:“一旦发现自己被骗，首先要保留相关证据，并及时向当地公安机关报告。数额较小或者情节轻微，达不到刑事立案标准的，也可以向法院起诉，要求赔偿所遭受的损失。在这种刑事报案过程中，律师可以提供相关的法律咨询。在民事诉讼的追偿程序中，律师可以接受委托代理诉讼事项。记得先报警，然后寻求相关的法律援助。”

从这些案例中可以看出，非法股票推荐的“常规”是满的，金融“黑平台”依然存在，但始终是一样的，即先吸引受害者，推荐股票，然后引导受害者在黑平台开户，最后进行群体欺诈。然而，尽管正规金融机构一再提醒，投资者还是一个接一个地上当。

在这里，最初的节奏给出了三条建议，帮助投资者睁大眼睛，防范欺诈团伙的诱饵。

首先，要确定交易主体，投资者必须通过中国证监会认可的具有证券业务资格的法人机构进行证券交易。这些机构的名单可以在中国证监会和中国证券业协会的网站上找到。

二、识别互联网地址，非法证券交易网站网站经常使用无特殊含义的字母和数字，并在合法业务组织网站的基础上更改或增加字母和数字。投资者可以通过中国证监会网站查看合法证券机构的网站，识别非法网站，避免上当受骗。

3.确定收款账号。合法的证券经营机构只能以公司名义开展业务或以公司名义开立银行账户，而非法机构往往以个人名义开立托收账户。如果有人要求投资者以个人名义开户，投资者应该坚决拒绝。

来源：BBC新闻网