打造产品中心！平安信托布局7大类产品，“上线”创新投行

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为了加强主动管理，促进净资产转化，行业龙头平安信托(Ping An Trust)6个月前在深圳总部成立了专业产品中心。

据信托百劳会记者介绍，平安信托产品中心不仅覆盖了资产支持型证券、家族信托、阳光私募等原有信托业务，还设立了固定收益、资本市场、消费金融、创新投资银行等专业化产品部门，用于培育新产品、创新新模式，构建平安信托多元化、专业化的产品生态系统。

近日，中国保监会正式发布《信托公司资金信托管理暂行办法》(征求意见稿)，为信托公司加快创新转型、拓展家庭信托、资产证券化等服务信托业务指明了方向。平安信托产品中心的产品还涵盖以服务信托为主、监管鼓励的标准类信托。

这个产品中心有什么不同？目前整体运营情况如何？在当前的市场环境下，如何调整产品布局？通过百劳会信托记者与平安信托副总经理张的深入沟通，外界可以了解得更清楚。

职位“前台”

信托百劳会记者:平安信托产品中心与其他公司产品中心的主要区别是什么？

张:平安信托产品中心与其他信托的主要区别在于产品中心的整体前端运作，直接面向市场，实现从模式探索、产品投资研究到业务落地的全过程覆盖；同时，公司内部高效的协调机制可以保证产品中心与资本中心、区域等业务部门之间的有效联系，利用公司其他部门的资源实现客户签约，充分发挥自身优势，承接专业业务，最大限度地利用公司资源。

产品中心的专业化、前台化、模块化的业务模式大大提高了业务沟通和落地的效率，充分发挥了产品中心的创新潜力，同时保证了产品研发紧跟市场变化，使产品中心真正成为公司转型的引擎和客户服务的设备库。

此外，平安信托产品中心的一个重要立足点是发展符合监管要求并源于回报的业务。从此次发布的基金托管新规草案来看，平安信托产品中心的家庭信托、资产证券化、债券外包、私募等业务均符合新规鼓励的服务信托业务、固定收益业务和标准类业务。

产品布局的三大变化

相信白劳会记者:由于肺炎疫情在COVID-19的影响，今年宏观经济下行压力很大。你们产品中心的产品布局有没有调整和变化？

张:COVID-19的肺炎疫情对传统信托业务产生了重大影响，但也印证了产品中心专业化、创新化运作的重要性和必要性。在当前的疫情背景和政策背景下，平安信托的产品布局主要在三个方面发生了变化:

第一，增加固定收益产品的供给分配。自去年以来，债券市场一直处于牛市，固定收益部门积极推出净值固定收益产品。疫情爆发后，网上产品的优势凸显，固定收益产品的受欢迎程度迅速提高，产品规模在短期内显著增加。

第二，挖掘特色机会主义产品。以中资美元债务产品为例，疫情的蔓延已经耗尽了海外流动性。凭借在跨境市场的优势，平安信托资本市场部率先抓住中资美元债券的投资机会，成为我们很好的出路。

第三，关注资本市场的机遇。由于资本市场伤痕累累，大多数金融机构，尤其是信托公司，在吸取了许多教训后变得更加理性。最近，资本市场持续升温，信托公司清楚地意识到他们的传统优势，如许可证和专业能力，不会缺席这个大蛋糕。

抓住债券市场的大牛市

相信百劳会记者:你刚才提到了固定收益产品的普及。我想知道平安信托目前主要包括哪些固定收益产品。平安信托的债券外包业务发展如何？

张:平安信托已经建立了比较完整的固定收益产品体系，包括现金管理产品、纯债务产品、“固定收益加”产品和人民币债务产品。

依托平安集团的综合优势和平安信托债券业务的独特优势，恰逢债券市场牛市，债券外包业务目前发展良好。在产品创造方面，我们利用信托产品的灵活性来设计风险和收益更匹配的产品。

新成立的创新型投资银行业务部

记者:你能介绍平安信托的创新型投资银行团队吗？

张:平安信托的创新型投行团队今年引进了许多顶尖券商投行人才，希望培育新的增长点。自成立以来，该部门已逐步开始探索创新业务模式，如非住宅供应链中的abs业务和上市公司的流通股业务。孵化成功的商业模式将在公司所有区域业务部门推广，公司整体转型过程将由产品创新驱动。

或者将开始消费金融业务

信托百劳会记者:业内许多信托公司都在积极部署消费金融业务，平安信托产品中心也设立了消费金融等创新产品部门。请问平安信托在这方面的布局有什么创新吗？它是什么样的模式？

张:消费金融业务小而分散，以大数定律为主，高度依赖金融技术手段，符合平安集团“金融+技术”的战略。未来，平安信托将充分利用平安集团的资源开展消费金融业务。在风险控制方面，一方面，平安集团优秀的R&D技术人员为平安信托建立了独立的业务管理系统，实现了风险控制审核的自动化；另一方面，平安集团积累的大量客户为信托进行客户刻画和风险判断提供了强有力的支持；此外，平安集团拥有的创新金融技术可以在客户身份认证、投资后智能跟踪等贷款管理环节发挥重要作用。平安集团拥有庞大的个人客户群。基于这一优势，平安信托将深入挖掘个人客户需求，为中国居民消费升级转型提供金融支持。

可以肯定的是，平安信托未来的布局和参与淘金业的方式会有所不同:一是采取由内而外的合作方式，先与内部机构合作，然后考虑与外部机构合作；二是要特别关注科技基因和投资，利用科技化解信托参与淘金潮过程中的一些风险。第三，平安信托的黄金消费业务将结合公司的传统业务优势，通过投资银行将黄金消费市场与投资银行市场连接起来，而不是简单的做贷款业务。(cis)

来源：BBC新闻网